Investeering
Investeerimisteenus
Investeerimisasutused
Hüvitamiskohustuse tekkimise päev
Investeeringute hüvitamise ulatus
Investorite teavitamine
Hüvitise määramise kord
Hüvitise väljamaksmine
Hüvitamise tähtajad
Hüvitamisele mittekuuluvad investeeringud

Investeering

Investeering Tagatisfondi seaduse tähenduses on poolte kokkuleppel või õigusaktil põhinev nõue, millest tulenevalt investeerimisasutus on kohustatud investorile:

• välja maksma raha, mis võlgnetakse või mis kuulub investorile ja mida investeerimisasutus on investori arvel hoidnud või käsutanud seoses investeerimisteenuste osutamisega;
• üle andma väärtpaberid, mis võlgnetakse või mis kuuluvad investorile ja mida investeerimisasutus on investori arvel hoidnud, käsutanud või valitsenud seoses investeerimisteenuste osutamisega.

  ---

Investeerimisteenus

Investerimisteenusteks on väärtpaberituru §-s 43 ja § 44 punktis 1 nimetetud teenused nagu näiteks:

• väärtpaberitega seotud koralduse vastuvõtmine, edastamine ja täitmine
• väärtpaberiportfelli valitsemine
• väärtpaberite hoidmine ja haldamine kliendi jaoks ning nendega seotud tegevused
  

  ---

Investeerimisasutused

• krediidiasutused
• investeerimisühingud
• fondivalitsejad, kellel on väärtportfelli valitsemise või väärtpaberite hoidmise tegevusluba.

  ---

Hüvitamiskohustuse tekkimise päev

Investorikaitse osafondi arvel tagatakse ja hüvitatakse investoritele vastavalt Tagatisfondi seaduses sätestatule nende investeeringud, mis on tehtud Eestis registreeritud investeerimisasutuse ja välisriigi investeerimisasutuse Eesti filiaali kaudu.

Fondi kohustus hüvitada investeeringud Tagatisfondi seaduses sätestatud tingimustel ja korras tekib investeerimisteenuseid osutava krediidiasutuse investeeringute puhul hoiuste peatamise päeval, teiste investeerimisasutuste investeeringute puhul varaseimal järgmistest päevadest (edaspidi hüvitamispäev):

• investeerimisasutuse pankrotiotsuse väljakuulutamise päev;
• investeerimisühingu tegevusloa kehtetuks tunnistamise või välisriigi investeerimisasutusele Eestis filiaali asutamise loa kehtetuks tunnistamise päev,
• fondivalitseja tegevusloa kehtetuks tunnistamise päev,

Lisaks sellele võib Finantsinspektsioon oma otsusega lugeda hüvitamispäeva saabunuks, kui investeerimisasutus ei ole tagastanud investoritele neile kuuluvaid väärtpabereid või raha ning on ilmnenud asjaolud, mis viitavad investeerimisasutuse maksejõuetusele.

Investeeringute hüvitamise ulatus

Investeeringud tagatakse ja hüvitatakse 100 protsendi ulatuses nende väärtusest hüvitamispäeval vastavalt Tagatisfondi seaduses sätestatule, kuid mitte rohkem kui 313 000 krooni ehk 20 000 euro suuruses summas investori kohta ühes investeerimisasutuses.

Investeeringu väärtus Tagatisfondi seaduse tähenduses on raha ja väärtpaberite väärtus, mis määratakse rahandusministri kehtestatud metoodika kohaselt, lähtudes eelkõige nende turuväärtusest.

Investorite teavitamine

Fond on kohustatud kolme tööpäeva jooksul, alates hüvitamiskohustuse tekkimise päevast, avaldama vähemalt ühes üleriigilise levikuga päevalehes teate, mis peab sisaldama vähemalt järgmisi andmeid:

• investeerimisasutuse või investeerimisasutuse filiaali nimi, mille investeeringud kuuluvad hüvitamisele;
• nõude esitamise tähtaeg ja koht ning nõude vorm;
• hüvitise väljamaksmise tähtaeg ja kord;
• hüvitise väljamaksmisel nõutavate dokumentide loetelu.

  ---

Hüvitise määramise kord

Investeerimisasutuse juhatuse liige, pankroti- või moratooriumihaldur või likvideerija on kohustatud saatma hiljemalt 45 päeva möödumisel hüvitamispäevast:

• igale investorile andmed tema investeeringute kohta;
• Fondile andmed investorite ning nendele hüvitamisele kuuluvate investeeringute kohta

Investoril on õigus viie kuu jooksul, alates Fondi poolt üleriigilises päevalehes teate avaldamisest, esitada haldurile seisukoht oma investeeringu ja selle väärtuse kohta.

Fond määrab hüvitamisele kuuluvad investeeringud ning hüvitise suuruse halduri esitatud andmete alusel Tagatisfondi seaduses sätestatud tingimustel ja korras.

Hüvitise suuruse määramisel võetakse aluseks investeeringu väärtus hüvitamispäeval. Välisvaluuta ja välisvaluutas väljendatud väärtpaberite väärtus arvutatakse ümber Eesti kroonidesse hüvitamispäeva Eesti Panga kursi alusel.
Rahandusminister võib kehtestada hüvitise määramise täpsemad alused ja korra.

Ühisinvesteeringu hüvitis määratakse investoritele võrdsetes osades, kui investeerimisasutuse ja investori vahel pole kokku lepitud teisiti. Ühisinvesteering Tagatisfondi seaduse tähenduses on investeering, mis kuulub ühiselt kahele või enamale isikule. Ühisinvesteeringu hüvitamisel loetakse investoriks ühisinvesteeringu iga omanik.

Hüvitise väljamaksmine

Hüvitis makstakse välja rahas ülekandega investori teatatud pangakontole. Maksmine toimub nõukogu otsusega määratud ühe või mitme Eesti krediidiasutuse kaudu.

Hüvitise ülekandmise eest tasub investor, kui Fondi ja väljamakseid teostava krediidiasutuse vahel pole kokku lepitud teisiti. Kui investori poolt tasumisele kuuluv ülekandetasu on hüvitise summast suurem või sellega võrdne, siis hüvitist välja ei maksta. Hüvitise ülekandmise eest võetav tasu ei või olla suurem krediidiasutuse poolt võetavast tavalisest ülekandetasust.

Seadusega ettenähtud korras arestitud investeeringu hüvitis makstakse välja pärast kohtu või muu pädeva organi vastavasisulise otsuse või määruse jõustumist.

Hüvitamise tähtajad

Hüvitis tuleb investorile välja maksta hiljemalt ühe kuu jooksul pärast hüvitamisele kuuluva investeeringu väärtuse kindlaksmääramist, kuid mitte enne investori seisukoha esitamist haldurile oma investeeringu ja selle väärtuse kohta või selleks ettenähtud tähtaja so 5 kuu  möödumist.

Hüvitiste väljamaksmine peab olema lõpule viidud kuue kuu jooksul, arvates Fondi poolt üleriigilises päevalehes teate avaldamisest.

Erilistel asjaoludel ja mõjuval põhjusel võib Fond nimetatud tähtaegu pikendada. Korraga võib tähtaega pikendada kuni kolme kuu võrra, kuid kokku mitte rohkem kui 12 kuud.

Kui Fond ei ole nimetatud tähtaja jooksul hüvitist välja maksnud või on maksnud ettenähtust väiksema hüvitise, on investoril õigus esitada nõue Fondi vastu. Nõude esitamisele kohaldatakse viieaastast aegumistähtaega.

Hüvitamisele mittekuuluvad investeeringud

Eesti väärtpaberite keskregistri seaduse alusel hüvitamisele kuuluvad investeeringud
Osafondi arvel ei hüvitata investeeringuid, mis kuuluvad hüvitamisele Eesti väärtpaberite keskregistri seaduse §-de 52 ja 53 alusel, kus kohaldatakse Eesti väärtpaberite keskregistri pidaja ja kontohaduri tsiviilvastutust tekitatud kahju hüvitamisel.

Eesti või välisriigi isikute investeeringud
Osafondi arvel ei hüvitata investeeringut, mis hüvitamispäeva seisuga kuulub kutselisele investorile või mõnele järgmistest Eesti või välisriigi isikutest:

1) riik;
2) kohalik omavalitsus;
3) finantseerimisasutus;
4) sama investeerimisasutusega ühte konsolideerimisgruppi kuuluv äriühing;
5) sama investeerimisasutuse või investeerimisasutusega samasse konsolideerimisgruppi kuuluva äriühingu juhatuse või nõukogu liige, audiitor ning isik, kellele kuulub sama investeerimisasutuse või investeerimisasutusega samasse konsolideerimisgruppi kuuluva äriühingu aktsia- või osakapitalist viis protsenti või enam;
6) punktis 5 nimetatud isiku lähisugulane või selle isiku nimel tegutsev kolmas isik.

Kutseline investor Tagatisfondi seaduse tähenduses on väärtpaberituru seaduse § 6 lõikes 2 või 4 nimetatud investor, kelleks on: krediidiasutus, kindlustusselts, investeerimisühing, fondivalitseja, investeerimisfond, Eesti Pank, Eesti vabariik Rahandusministeeriumi kaudu, välisriikide keskpangad ning muud välisriigi isikud, keda vastavate riikide seaduste alusel loetakse kutseliseks investoriks.

Investeeringud, mille omanikel on täitmata kohustusi investeerimisasutuse ees
Osafondi arvel ei hüvitata investeeringut, mille omanikul on sellesama investeerimisasutuse ees täitmata kohustusi, nende kohustuste ulatuses.

Investeeringud, mis on seotud rahapesuga
Osafondi arvel ei hüvitata investeeringut, millega seoses on tehtud süüdimõistev kohtuotsus rahapesus. Investeeringu, millega seoses on alustatud kriminaalmenetlust rahapesu asjas, hüvitamine peatub kuni kohtuotsuse jõustumiseni.

Juriidiliste isikute investeeringud
Osafondi arvel ei tagata investeeringut, mis kuulub juriidilisele isikule, mille vähemalt kaks kolmest alljärgnevast majandusnäitajast on viimase kinnitatud majandusaasta aruande põhjal suuremad kui:

• bilansi maht – 3 650 000 eurot;
• aasta netokäive – 7 300 000 eurot;
• aasta keskmine töötajate arv – 50 inimest.
  

Välisriigi investeerimisasutuse Eesti filiaali investeeringud
Tagatisfondi seaduse alusel ei hüvitata välisriigi investeerimisasutuse Eesti filiaali investorite investeeringuid, mis on selle investeerimisasutuse asukohariigi tagamisskeemi kohaselt tagatud ja hüvitatakse niisama suures või suuremas ulatuses, kui näeb ette Tagatisfondi seadus.

Eesti investeerimisasutuse välisriigi filiaali investeeringud
Tagatisfondi seaduse alusel ei hüvitata Eesti investeerimisasutuse välisriigis asuva filiaali investeeringuid, mis on filiaali asukohariigi tagamisskeemi kohaselt tagatud ja hüvitatakse niisama suures või suuremas ulatuses, kui näeb ette Tagatisfondi seadus.