Osafondide moodustamine

Fondiosalised tasuvad Fondile ühekordseid osamakseid ja nõukogu poolt kehtestatud määrades kvartaliosamakseid.

Fondiosaliste poolt tasutud osamaksetest moodustab Fond järgmised varakogumid ehk osafondid:

• Hoiuste tagamise osafond (HTO) moodustatakse krediidiasutuste osamaksetest
• Investorikaitse osafond (IKO) moodustatakse investeerimisasutuste osamaksetest
• Pensionikaitse osafond (PKO) moodustatakse kohustusliku pensionifondidevalitsejate osamaksetest
• Pensionilepingute osafond (PLO) moodustatakse kindlustusandjate osamaksetest

vt. samuti Aruandlus/Statistika

Ühekordse osamakse suurus ja tasumise tähtaeg

• Hoiuste tagamise osafond - 50 000 krooni
• Investorikaitse osafond - 20 000 krooni
• Pensionikaitse osafond - 15 000 krooni
• Pensionilepingute osafond – 25 000 krooni

Hoiuste tagamise osafondi ja investorikaitse osafondi fondiosalised tasuvad ühekordse osamakse ühe kuu jooksul, alates tegevusloa andmise otsuse teatavaks tegemisest.

Pensionkaitse osafondi fondiosalised tasuvad ühekordse osamakse ühe kuu jooksul pärast pensionifondi tingimuste registreerimist Finantsinspektsiooni poolt.

Pensionilepingute osafondi fondiosalised tasuvad ühekordse osamakse ühe kuu jooksul esimese pensionilepingu sõlmimisest arvates.

Kvartaliosamakse määrad ja tasumise tähtaeg

• Hoiuste tagamise osafond - 0,025% tagatavatest hoiustest eelneva kvartali viimase pangapäeva seisuga.
  
• Investorikaitse osafond - tagatud investeeringutelt ja investeerimisteenustelt vastavalt Tagatisfondi seaduse §54 lõikele 1 järgmiselt:

  1) väärtpaberituru seaduse § 43 lõike 1 punktides 1 ja 2 nimetatud investeerimisteenuste osutamise puhul 0,012% investeerimisasutuse või filiaali osamakse tasumisele eelneva kvartali viimase 10 tööpäeva keskmisest väärtpaberite ostu- ja müügitehingute käibest, mille üheks pooleks või vahendajaks on investeerimisasutus või filiaal;

  2) väärtpaberituru seaduse § 43 lõike 1 punktis 4 nimetatud investeerimisteenuse osutamise puhul 0,0048% investeerimisasutuse või filiaali poolt valitsevate raha ja väärtpaberite turuväärtusest osamakse tasumisele eelneva kvartali viimase tööpäeva seisuga;

  3) väärtpaberituru seaduse § 44 punktis 1 nimetatud investeerimisteenuse osutamise puhul 0,0012% investeerimisasutuse või filiaali poolt hoitavate väärtpaberite turuväärtusest osamakse tasumisele eelneva kvartali viimase tööpäeva seisuga.

• Pensionikaitse osafond - 0,01% kohustusliku pensionifondide vara puhasväärtusest eelneva kvartali viimase päeva seisuga.

• Pensionilepingute osafond - 0,05% kindlustusandja pensionilepingute kindlustusmaksete summast, mis koguti osamakse tasumisele eelneva kvartali jooksul.

Kvartaliosamakse määra kehtestab Fondi nõukogu.

Osafondi fondiosaliste suhtes rakendatakse ühtseid osamakse määrasid.

Fondiosalised tasuvad kvartaliosamakse iga kvartali teise kuu 15. päevaks.

Kvartaliosamakse tasumise edasilükkamine

• Hoiuste tagamise osafond - edasilükkamise õigus puudub
• Investorikaitse osafond - kvartaliosamaksest kuni 1/3 suuruse osa tasumine, mis  ühe fondiosalise kohta kokku ei või olla suurem kui neljakordne osamaksete summa.
• Pensionikaitse osafond - kvartaliosamaksest kuni 1/4 suuruse osa tasumine, mis ühe pensionifondivalitseja kohta kokku ei või olla suurem kui 0,2% tema poolt valitsetavate pensionifondide vara puhasväärtuse summast.
• Pensionilepingute osafond - edasilükkamise õigus puudub.

Kvartaliosamaksed võib edasi lükata Fondi Nõukogu otsuse alusel.

Kvartaliosamaksete kogumise peatamine

Kvartaliosamaksete kogumise peatatakse Fondi nõukogu otsuse alusel järgmistel tingimustel:

• Hoiuste tagamise osafond - osafondi vara moodustab vähemalt 3% tagatud hoiuste summast;
• Investorikaitse osafond - osafondi vara väärtus on suurem kui 2 000 000 eurot;
• Pensionikaitse osafond - osafondi vara moodustab vähemalt 1% kõigi pensionifondide vara puhasväärtusest ja osafondi vara väärtus on suurem kui 1 000 000 eurot;
• Pensionilepingute osafond - osafondi vara moodustab vähemalt 1% kõigi kindlustusandjate pensionilepingute kohustustest ja osafondi vara väärtus on suurem kui 1 000 000 eurot.