Главная : Защитa вкладчиков : Вклады не подлежащие возме�...

Вклады не подлежащие возмещению

Вклады эстонских или иностранных лиц

За счет субфонда не гарантируются вклады, которые по состоянию на день приостановления вкладов принадлежали какому-либо из следующих эстонских или иностранных лиц:

• единица местного самоуправления;

• другое кредитное учреждение;

• страховщик или перестраховщик;

• управляющий фондом или инвестиционный фонд;

• инвестиционное общество;

• учреждение, работающее с виртуальной валютой;

• платёжное учреждение;

• кредитодатель или кредитный посредник;

• иное, не названное в ст. 30 ч. 1 пунктах 4-8, учреждение финансирования, в том числе названные в пункте 26 части 1 статьи 4 регламента Европейского Парламента и совета (ЕС) № 575/2013 о пруденциальных требованиях, применимых в отношении кредитных учреждений и инвестиционных фондов и постановления об изменении (ЕС) № 648/2012 (ELT L 176, 27.06.2013, стр. 1-337) финансовая холдинговая компания и компания по управлению активами, за исключением страховой холдинговой компании и смешанной страховой холдинговой компании в значении закона о страховой деятельности.

Вклады, собственники которых имеют неисполненные обязательства перед кредитным учреждением

За счет субфонда не возмещаются вклады, собственники которых имеют ставшие востребованными обязательства перед тем же кредитным учреждением – в размере указанных обязательств.

Вклады, собственников которых невозможно установить

За счет субфонда не возмещаются вклады, собственники которых не могут быть установлены кредитным учреждением.

Вкладом не считается требование:

• наличие которого можно доказать только ценной бумагой, названной в ст. 2 Закона о рынке ценных бумаг, за исключением случая, если эта ценная бумага предназначена для сбережения, что доказывает сертификат вклада, названный в ст. 24 ч. 3 Закона о гарантийном фонде или

• основная сумма не возвращается в номинальной стоимости или

• основная сумма возвращается только на основании гарантии кредитного учреждения или третьего лица, или иного такого соглашения.

Вклады, связанные с отмыванием денег

За счет субфонда не возмещаются вклады, которые конфискованы в связи с обвинительным приговором суда по делу об отмывании денег или о финансировании терроризма. Возмещение вкладов, распоряжение которыми ограничено предписанием бюро данных об отмывании денег или на которые наложен арест в связи с возбуждением уголовного производства по делу об отмывании денег или о финансировании терроризма, приостанавливается до признания предписания недействительным или до вступления приговора суда в законную силу.

Вклады эстонского филиала иностранного кредитного учреждения

Не возмещаются вклады вкладчиков Эстонских филиалов кредитного учреждения участвующего в договоре государства другой Европейской Экономической зоны, которые обеспечиваются в соответствии со схемой гарантирования, действующей в месте нахождения кредитного учреждения этого третьего государства, и возмещаются в равном или большем размере, чем предусматривает Закон о гарантийном фонде. Местом нахождения кредитного учреждения в значении Закона о гарантийном фонде считается государство, в котором зарегистрировано кредитное учреждение и компетентный орган которого выдал разрешение на деятельность.

В случае, не названном в ст.27 ч. 1 Закона о гарантийном фонде, вклады эстонского филиала кредитного учреждения третьего государства подлежат возмещению.

Решение о том, соответствует ли схема гарантирования, действующая в месте нахождения кредитного учреждения третьего государства установленному в ст.27 ч. 1 и 2 Закона о гарантийном фонде, Инспекция принимает на основании соответствующего ходатайства кредитного учреждения в течение 30 дней, исчисляя с момента представления ходатайства. Если данные по поводу схемы гарантирования или её достоверного действия не являются достаточными, предполагают, что схема не соответствует установленному в ст.27 ч. 1 Закона о гарантийном фонде.

Вклады, находящиеся в филиалах кредитных учреждений иностранных государств, обеспечиваются и возмещаются схемой гарантирования вкладов, действующей в стране нахождения кредитного учреждения.

Филиалы иностранных кредитных учреждений	Государство местонахождения схемы гарантирования вкладов	Применяемый предельный размер возмещения вкладов (в евро)	Валюта, используемая для выплаты возмещения

Эстонский филиал OP Corporate Bank plc	Финляндия	100 000	Евро
Эстонский филиал Svenska Handelsbanken AB	Швеция	100 000	Евро
Эстонский филиал AS Citadele banka	Латвия	100 000	Евро
Эстонский филиал Danske Bank A/S	Дания	100 000	Евро

Поскольку условия возмещения вкладов в схемах государств-членов Европейского Союза по гарантированию вкладов различные, то для уточнения условий возмещения вкладов, в т. ч. предельных размеров возмещения вкладов и валюты, используемой для выплаты возмещения, каждый вкладчик должен обратиться в контору филиала конкретного кредитного учреждения.

Вклады иностранного филиала эстонского кредитного учреждения

Не возмещаются вклады иностранного филиала эстонского кредитного учреждения, которые гарантируются в соответствии со схемой гарантирования, действующей в государства местонахождения филиала, и возмещаются в равном или бóльшем размере, чем предусматривает Закон о гарантийном фонде.

Примечание. Вклады филиала эстонского кредитного учреждения, действующего в государстве-участнике договора о Европейской экономической зоне, гарантируются и возмещаются Гарантийным фондом в размере 100 000 евро.

Государствами-участниками договора о Европейской экономической зоне являются: Австрия, Бельгия, Болгария, Эстония, Испания, Голландия, Ирландия, Исландия, Италия, Греция, Кипр, Литва, Лихтенштейн, Люксембург, Латвия, Мальта, Норвегия, Польша, Португалия, Франция, Швеция, Румыния, Германия, Словакия, Словения, Финляндия, Великобритания, Дания, Чехия, Венгрия.

О требованиях кредитных учреждений

За счет субфонда не возмещаются требования, исходящие из:

инструментов капитала, которые в соответствии со статьёй 4 ч. 1 п. 118 регламента Европейского Парламента и совета (ЕС) № 575/2013 считаются входящими в состав собственных средств кредитного учреждения;
эмитированных долговых ценных бумаг, долговых свидетельств и простых векселей кредитного учреждения.

Печатать